Tudásbázis

Válogatott befektetési tudásanyagok

Amit a hozamszámításról tudni érdemes

A részvényelemzéssel foglalkozó blokkunk lezárásaképpen ejtsünk pár szót a hozamszámítás finomságairól. Ebben a videóban szó lesz a Money-Weighted Return (MWR) és a Time-Weighted Return (TWR) számítás közötti különbségekről, és egy szemléletes példán keresztül megmutatjuk a két megközelítés előnyeit és gyengeségeit is. Rámutatunk arra, hogy milyen hozamszámítási metódusra érdemes leginkább fókuszálni aktív befektetőként, és bemutatjuk mindezt a gyakorlatban is egy letölthető Google Sheets sablon segítségével, amit Te is használni tudsz majd az anyag feldolgozása után.

A tartalom megtekintése csak előfizetéssel lehetséges.
Regisztrálj és várunk vissza 😉

Ennyit kereshetsz a részvényeid kölcsönadásából

Jópár Klubtagunk kérésére ezúttal az Interactive Brokers „Stock Yield Enhancement Program”-ját járjuk körül részletesebben, kezdve onnan, hogy mi történik a részvényeinkkel, amikor kölcsönadjuk azt a brókeren keresztül valakinek. Szó lesz arról is, hogy miként és mennyit profitálhatunk ebből hosszútávú részvényesként, illetve milyen típusú részvényeknél a legmagasabb az elérhető jövedelem. Arra is kitérünk, hogy milyen kockázatai vannak ennek az ügyletnek, illetve megérheti-e emiatt normál számlát választani a Tartós Befektetési Számla biztos adóelőnyével szemben.

A tartalom megtekintése csak előfizetéssel lehetséges.
Regisztrálj és várunk vissza 😉

Az emberi psziché buktatói Charlie Munger szerint

Befektetési pszichológia (6)

Sokat elmond Charlie Munger karakteréről, hogy 80 éves korában átdolgozta a 10 évvel azelőtti beszédét az emberi elme pszichológiájának témájában, mert állítása szerint rengeteget tanult időközben és nem érezte már időtállónak az akkori tudásszintjét. Az így született írás 24 témakör köré csoportosítva mutatja be az emberi ítélőképesség buktatóit, ezek közül pedig igyekszünk a befektetési relevanciájú pontokat kiemelni, és gyakorlati példákkal közelebb hozni a tanulságokat. A videó megtekintése után egészen biztos, hogy magadra fogsz egy-két pontnál ismerni, és látni fogod hogyan gáncsolja el saját magát az átlagos befektető.

A tartalom megtekintése csak előfizetéssel lehetséges.
Regisztrálj és várunk vissza 😉

Mit kérdeznél, ha előtted állna a vezérigazgató?

Ebben a videóban felfedjük a titkot, hogy az IBK munkájában ezentúl Szabó Gábor profi pókerjátékos is részt vesz, aki az értékes kutatómunkájával eddig is sokat tett hozzá az anyagok minőségéhez, illetve reményeink szerint időről-időre a videókban is láthatjátok majd. Egyben kihasználjuk az alkalmat, hogy 2024. januárjában személyesen részt vett az ICE London rendezvényen, amit a világ legnagyobb iGaming konferenciájaként tartanak számon. Szó lesz az itt tapasztalt újításokról, az online szerencsejáték piac erőviszonyairól, de a videó legértékesebb része szerintünk annak a közvetlen kapcsolatnak a tanulságai, amit a cégek felsővezetéséhez biztosít egy ilyen rendezvény, illetve a túlzott érzelmi bevonódás aspektusaira is érdemes odafigyelni.

A tartalom megtekintése csak előfizetéssel lehetséges.
Regisztrálj és várunk vissza 😉

Egy mutató mind felett – A megtakarítási ráta

Személyes pénzügyek (5)

Ez a videó az egyik legfontosabb, amit a személyes pénzügyek témájában készítettünk. Az anyag fő témája ezúttal a sikeres pénzügyi élet egy kulcs változóját, a megtakarítási rátát járja körül. Megmutatjuk, hol tart ma a lakosság nagy átlaga, mire elég a szokásosan ajánlott 15%-os megtakarítási ráta, és mit érdemes megcélozni, ha a pénzügyi szabadság elérése a célunk, ezen felül a mi saját stratégiánkat is megosztjuk. A videó feldolgozása után világos lesz számodra, hogy mekkora hatással is van a pénzügyeidre ez a mutató, és úgy véljük felértékelődik benned ennek jelentősége. Számos hasznos forrást és egy online kalkulátort is találsz a videó alatt amiket érintünk és elmagyarázunk a videóban.

A tartalom megtekintése csak előfizetéssel lehetséges.
Regisztrálj és várunk vissza 😉

Stratégiák félvezetőipari kitettséghez

Passzív befektetések / ETF-ek (7)

Ebben a videóban a chipszektorra (semiconductors) fókuszálva sorra vesszük, milyen mögöttes hajtóerők állnak az iparág mögött, illetve rávilágítunk a tematikus és szektorspecifikus ETF-ek közötti különbségre is. Megmutatjuk a félvezetőpiac iparági térképét és a számunkra érdekes egyedi cégeket is, illetve az is kiderül, mekkora átfedés van egy tipikus félvezetőipari ETF és a NASDAQ-100 között, valamint milyen fundamentális hajtóerők állnak a kiemelkedő múltbeli hozamok mögött. Végezetül, szokásunkhoz híven arra is fény derül, milyen szerepet szánnánk ennek az szektornak a passzív lábunkon belül.

A tartalom megtekintése csak előfizetéssel lehetséges.
Regisztrálj és várunk vissza 😉

Mindent a Morningstar Wide Moat ETF-ekről

Passzív befektetések / ETF-ek (7)

Ennek a videónak az apropóját az adta, hogy 2024-ben végre UCITS formában is elérhetővé vált a méltán híres Morningstar US Wide Moat ETF, amely mögött álló index régre visszanyúló, konzisztens piacverő teljesítményt tudott felmutatni. Szó lesz arról, hogy miért ezt a variánst részesítjük előnyben a többi alternatívához képest, és bemutatjuk a mögöttes index kiválasztási rendszerét is. Az előnyök és a hátrányok mellett arra is kitérünk, hogy milyen szerepet szánnánk ennek az ETF-nek a passzív lábunkban.

A tartalom megtekintése csak előfizetéssel lehetséges.
Regisztrálj és várunk vissza 😉

Mennyit költhetsz „korai nyugdíjasként”?

Személyes pénzügyek (5)

Ez az epizód az egyik korábbi, felhalmozási szakaszról szóló videónk második részeként értelmezhető (ennek a címe a „A világ nyolcadik csodája, avagy a kamatos kamat ereje”), amelyben ezúttal Dávidot hívjuk segítségül az általa létrehozott reálhozamos kalkulátor bemutatására, amelyből kiderül, hogy mégis mennyit „élhetünk fel” a befektetési portfóliónk kárára. A célunk az volt, hogy „korai nyugdíjas” ambíciókkal rendelkező Klubtagok reális képet kapjanak arról, hogy milyen feltételek figyelembe vétele mellett mehetünk a lehető legbiztosabbra, hogy életünk végéig elég legyen a pénzünk.

Mennyit költhetsz „korai nyugdíjasként”? (osztalekportfolio.com)

A tartalom megtekintése csak előfizetéssel lehetséges.
Regisztrálj és várunk vissza 😉

A világ nyolcadik csodája, avagy a kamatos kamat ereje

Személyes pénzügyek (5)

Albert Einstein egyszer úgy fogalmazott, hogy a kamatos kamat szerinte a világ nyolcadik csodája. Ebben az anyagban azt fogjuk Neked szemléltetni, hogy a gyakorlatban ez mit is jelent és milyen hatással van ez a csodálatos jelenség a befektetéseidre. Egy szemfelnyitó kalkulátor segítségével bemutatjuk egy tipikus befektetési életút alakulását, és kitérünk két meghatározó inflexiós pontra is, amelyek segíthetnek a megfelelő hangsúlyok elhelyezésében, a megfelelő időben. Szó lesz a reálhozam megválasztásának kérdésköréről, az inflációval megnövelt éves megtakarítások szerepéről, és kitérünk a személyes célkitűzéseinkre is, amelyeknek úgy hisszük általános érvényű tanulságai is vannak.

A tartalom megtekintése csak előfizetéssel lehetséges.
Regisztrálj és várunk vissza 😉

USA államkötvények a gyakorlatban

Kötvények (2)

Folytatva az államkötvények témáját, ezúttal egy gyakorlati kérdéskörre igyekszünk választ adni ezzel a rövid videóval. Egy rövid, végigvezetett útmutatón keresztül lépésről-lépésre bemutatjuk az IBKR felületén a kötvényvásárlás menetét, a jogosultság engedélyezési folyamatától indulva. Röviden ismételjük az USA államkötvények típusait is, illetve arra is kitérünk, hogy számunkra melyik (és melyik nem) érdekes, milyen célra és milyen időtávon tervezünk ezzel az eszközosztállyal.

A tartalom megtekintése csak előfizetéssel lehetséges.
Regisztrálj és várunk vissza 😉

Ezen az oldalon sütiket (cookie) használunk.

Ezeket a sütiket a Te gépeden tárolja a rendszer abból a célból, hogy a weboldal jobb felhasználói élményt nyújtson. Bővebb információért kérjük olvasd el az Adatkezelési tájékoztatót.